よし！じゃあ投資を始めよう！と思ったとき、具体的にどんなステップを踏めばよいのか、何を目指してやっていけばよいのか、先が見えていた方が進みやすいと思います。
また投資を始める不安感も少なくできるのではないかと思います。
今回はそんな内容とステップをまとめてみました。
あくまでも一例として投資を始めるときの参考としてもらい、経験がついてきたらご自分でアレンジしていってください！
1｜投資はおおよそ5ステップ
1-1｜ STEP1：投資を始める意気込みを持つ
まずこれが最重要です。とりあえず1歩を踏み出しましょう。
自分の将来、家族の将来など、未来を生きるために必ず始めましょう。
この小さな一歩が、将来とっても大きくなって帰ってくるはずです。
そしてもう一つ大事なことがあります。
それはなにがあっても、資産が1割まで減っても絶対に投資を辞めないことです。
投資をすると、必ず一度は資産が減ってしまいます。
それを決してネガティブに捉えず、安く買えるチャンスだと思い、投資を続ける意思を持ち続けましょう。
笹を食べ続けるにはお茶がいいよね～
1-2｜STEP2：長期投資からチャレンジ！
投資を始める覚悟が決まったら、実際に長期投資からチャレンジしてみましょう！
この場合の長期投資とは、数十年かけてやるイメージのものです。
老後資金用として考えてもいいかもしれません。
基本投資スタイルとしては、一定間隔(毎月や毎週など)で無理のない範囲(生活の負担にならない金額)で積立投資をしていきます。
長期投資で経験を積んで、まずは投資やお金が減ることに慣れていく。
投資家の基本編と思っていただいて良いかと思います。
投資を初めながら慣れていくフェーズってことね
1-3｜STEP3：短期投資にステップアップ！
投資に段々と慣れてきて、もっと挑戦してみたいと思った人は短期投資にステップアップしてみましょう。
この場合の短期投資は一年以内でやるイメージです。
よくイメージしやすいのは超短期トレーダーですが、それらは投機的要素も含まれ、職人的で技術的要素が多くなります。
短期になるほど難易度が上がる傾向にあるため、長期投資とは全くの別物と考えた方がよいかと思います。
投資家の応用編です。
早食い競争なら負けないよ
1-4｜STEP4：不動産投資をスタート！
長期投資と短期投資を紆余曲折しながら経験し、まとまったお金が出来てきたら不動産に回してみるのが良いかもしれません。
安定的な不労所得を目指してみましょう。
もし自分に合った安定的な投資が確率できていれば、不動産以外の選択肢も全然アリです！
不動産にも種類があるから、これも勉強が必要だね
1-5｜STEP5：自由な人生を！
不労所得も十分に得られるようになれば、あとは自分のやりたいことを思いっきりやるだけ！
遊ぶも良し、仕事に熱中するも良し、山に籠るのも良し。
投資家として、とりあえずの最終目標はここです。
自由を目指して投資家人生を進んでみましょう。
ここからはSTEP2～5をひとつずつ説明していきます。
2｜長期投資からチャレンジしよう（STEP2）
2-1｜長期で積立が投資の基本
投資の基本は、数年～数十年かけて、一定期間ごとに少しづつ買っていくことです。
これを機械的に実施する手法を、専門用語でドルコスト平均法と言います。
ある商品を一定の金額で、定期的に買い続ける手法。
一定の金額で買い続けるので、実質的に価格が高い時は少なく買い、安い時にはたくさん買える。
ドルコスト平均法を長期で実施することにより、大幅な資産価値の下落リスクを抑え、最終的にプラスになる確率を上げることができます。
絶対的な手法ではありませんが、投資家の多くや機関投資家も実践する歴史的に評価されている手法です。
経済は基本的に成長していくものなので、買い続ければ最終的には利益が出る確率は高くなります。
僕は毎日一袋ずつ食べてるよ
2-2｜長期投資の必要スキルはコレ！
長期投資の必要なスキル、それは辞めない意思を持つことです。
例えば〇〇ショックが来た時に資産が半分以下になってしまい、ネガティブな気持ちで投資を辞めてしまったとします。
その後価格が回復してきたことで安心し、投資を再開したとします。
ありがちな状況ですが、これは価格が高い時に買わされているので、投資としては良くありません。
投資の基本は安い時に買って高い時に売る。
これを正確に実践するために、どんな時でもドルコスト平均法で買い続けるメンタルを持つ必要があります。
ドルコスト平均法で機械的に買い続ければ、〇〇ショックの時に普段より多く買うことができます。
これは投資の基本に沿った行動ができるので、この意味でも初心者におすすめの手法なのです。
投資の基本を忠実に再現する最適な方法がドルコスト平均法だね
2-3｜ポートフォリオを組もう
ポートフォリオとは、金融資産の構成のことをいいます。
ますは株式・国債・コモディティに資産を分散させることを目標にしましょう。
理由としては、状況に応じて異なる値動きをする資産を持っておきたいからです。
これによって価格上昇の機会を逃すことなく、逆に暴落のリスクも低減できます。
例えば株を50％、国債を20％、コモディティを30％と言った感じでポートフォリオを組んでみましょう。
ここまでできれば、とりあえず初心者投資家としての一歩目はＯＫです。
笹だけじゃダメなん？
3｜短期投資にステップアップしよう（STEP3）
3-1｜短期投資は簡単ではない
長期投資で経験を積んだ後、もう少しチャレンジしてみたくなったら、短期投資にステップアップしてみましょう！
短期投資は中〜上級者向けで、長期投資とは異なり正直簡単ではありません。
長期投資は資産が0になる可能性はほとんどありませんが、短期投資は投機的側面が強くなるので、ものによっては0になる可能性もあります。
そのため高い金融リテラシーと技術、そして投資経験を持ち合わせる必要があります。
3-2｜どんな種類があるか
短期投資には投資的側面と投機的側面どちらも含まれます。
投資対象の将来的な成長を期待し、未来の利益を期待するもの
例 株式インデックス、個別株、ETFなど
短期的な価格の歪みや市場サイクルを読んで、利益を得ようとするもの
例 為替(FX)やCFDなどレバレッジがかかるもの、株式信用取引など
一般的に短期投資 ≒ 短期トレードと考えられ、証拠金取引(レバレッジを賭けた取引)が多くなります。
3-3｜短期投資の必要スキルはコレ！
基本的にはテクニカル分析というチャートを読む力と、日々の市場動向を読む力をつける必要があります。
さらに資金管理の方法も覚え、リスクを抑えながら利益を出していく術を身に着ける必要があります。
短期投資をするには色々な技術や情報を取り入れる必要がありそうね
その先は何に挑戦するかによって、必要なスキルが変わってきます。
例えば個別株をやりたいなら、決算書を読んだり企業分析能力が必要です。
FXをやるなら、各国の経済指標や経済動向、政策金利などを追っていく必要があります。
短期投資は職人的な技術的要素に加えて知識と経験が必要になり、投資家の応用編になります。
4｜不動産投資にチャレンジ（STEP4）
4-1｜不労所得を得よう
不労所得の代表的なものが不動産投資です。
不労所得のみで、全てを賄えることが、個人投資家としての最初の最終目標になるかと思います。
自分が働かなくても自動で定期的にお金が入ってくる仕組みのこと。
不動産投資は家賃収入によって、毎月自動で決まった金額が安定的に入ってきます。
始めるにはまとまった資金が必要になりますが、そういう意味でも個人投資家の最終目標と考えても良いのではないでしょうか。
4-2｜ここまできたらあなたはほぼプロ
不動産を買えるまでに金融資産を増やすことができれば、あなたはほぼプロ同然の実力と経験を持っていると思います。
また不動産投資までステップを踏んでくると、投資に対して自分の得意なことや性格的な癖などを把握し、自分に合っている投資先や投資手法が分かってくるはずです。
ここでは一例として不動産投資を最後に上げていますが、無理に不動産でなくても、ご自分に合った自分の好きな投資先があれば、それを続ける選択肢も十分にアリです！
5｜【まとめ】自由な人生を歩む（STEP5）
今回は大まかに個人投資家としてどの様な道筋を通ればいいのかをまとめてみました。
STEP1：投資を始める意気込みを持つ
STEP2：長期投資からチャレンジ！
STEP3：短期投資にステップアップ！
STEP4：不動産投資をスタート！
STEP5：自由な人生を！
STEP5では皆さんはどんな人生をつくりますか？
私はのんびりと心配事の少ない人生を歩んでいきたいです。
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